UNION STRATEGIE GARANTI - FR0010237545

Catégorie : Mixtes Mondial Défensif

Encours : 14 541 095 EUR

Lancement : 14/11/2005

VL d'origine : 1 000.00

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1 222.66 EUR

02/12/2016 (Hebdomadaire)

Dernière variation :
0.00 %
Performances
1er janv :
0.05 %
1 an :
0.06 %
Origine :
22.26 %

Objectifs et politique d'investissement

Ce FIA est un Fonds d’investissement à vocation générale qui a pour objectif de gestion la recherche d’une performance annualisée de EONIA capitalisé + 0,40% nets de frais de gestion, sur la durée de placement recommandée. L’indicateur de référence est l’EONIA capitalisé. Il est retenu en cours de clôture, libellé en euro et tient compte de la capitalisation des intérêts. Il est classé : Diversifié Afin de réaliser l’objectif de gestion, le fonds applique une gestion flexible et discrétionnaire. Le fonds est dynamisé par des stratégies « multi-marchés » qui reposent sur toutes les techniques de gestion s’appuyant sur les taux, les actions, les devises et éventuellement sur d’autres marchés, de toutes zones géographiques. Cette gestion flexible cherche à optimiser le couple rendement/risque en limitant la baisse de la valeur liquidative et en maîtrisant les risques sur la durée de placement recommandée par la surveillance d’un « budget -risque ». Incidence des méthodes de limitation de la baisse de la valeur liquidative : Dans des marchés difficiles (risque de baisse de la VL), l‘objectif de limitation de la baisse de la valeur liquidative diminuera également la capacité de rebond du fonds. La méthode de gestion de ce portefeuille peut se traduire par un rendement inférieur à l’objectif pendant une certaine période. Méthode de limitation de la baisse de la valeur liquidative : Le FIA est géré dans le respect de budgets-risques. Ces budgets-risques correspondent à l’actualisation des plus hautes valeurs liquidatives de chaque année N, à horizon des dernières valeurs liquidatives commerciales des années N + 6. Un budget-risque est recalculé à chaque valeur liquidative en fonction de la variation de la VL et de la hausse ou de la baisse des taux d’intérêt. Ce process permet de calculer le risque qui fixe ainsi une limite au gestionnaire. La dynamique du fonds et son risque extrême sont estimés par la méthode de « stress test » qui permet de mesurer le risque extrême potentiel du fonds par dégradation systématique de toutes les positions à risque. En cas de trop forte consommation du budget risque, les facteurs de sensibilité du portefeuille sont réduits voire supprimés. Ce budget risque a été déterminé selon une conjoncture de marché donnée et peut être remis en cause si les conditions de marché évoluaient significativement, après agrément de l’AMF et communication aux porteurs. Le fonds permet également de bénéficier d’une garantie sur les dernières valeurs liquidatives commerciales des années 2011 à 2021 telle que définie dans le paragraphe « garantie et protection ». Pour la sélection et le suivi des titres de taux, la société de gestion ne recourt pas exclusivement ou mécaniquement aux agences de notation. Elle privilégie sa propre analyse de crédit qui sert de fondement aux décisions de gestion prises dans l’intérêt des porteurs.

Référencer ce fonds Assurance vie

Fonds éligible aux contrats d'Assurance Vie : (0)

Catégories

Classe d'actifs : Allocations d'actifs

AMF : Diversifié

OPCVM360 : Mixtes Mondial Défensif

Données techniques
Total Expense Ratio (TER) 0.09 %
Caractéristiques
Type de fonds FCP
Décimalisation 1/1 000
Affectation des résultats Capitalisation
Durée d'investissement
conseillée
> 3 ans
Type d'investisseurs Tous
UCITS Non
Charia Non
ISR Non
Fonds maitre Nourricier
Type de gestion -
Stratégie de gestion -
Méthode de gestion Discrétionnaire
Fonds de fonds Oui
Indiciel Non
Documents légaux
DICI DICI
Prospectus Prospectus complet
Reporting
Reporting mensuel ---
Reporting semestriel ---
Reporting annuel ---
Reporting trimestriel ---
Société de gestion
logo CM-CIC ASSET MANAGEMENT CM-CIC ASSET MANAGEMENT
Gérant
Non communiqué
  • Fonds
  • Indice
Perf. Vl min. Vl max.
1 Janv. 0.05 % 1 222.01 (04/01/2016) 1 222.72 (04/11/2016)
1 an 0.06 % 1 221.90 (27/11/2015) 1 222.72 (04/11/2016)
3 ans 1.08 % 1 207.96 (13/12/2013) 1 222.72 (04/11/2016)
5 ans 2.26 % 1 189.05 (06/01/2012) 1 222.72 (04/11/2016)
Perf. Min. Max.
1 Janv. -
1 an
3 ans
5 ans
Partenaires
Valorisateur

CM-CIC ASSET MANAGEMENT

Commercialisateur

CRÉDIT MUTUEL-CIC

Dépositaire

BANQUE FÉDÉRATIVE DU CRÉDIT MUTUEL (BFCM)

Cabinet de commissariat aux comptes

DELOITTE & ASSOCIÉS

Vie du fonds

Maj. Part 06/12/2016
Notation 24/03/2016
Alphability :
Maj. Part 16/03/2016
Maj. Fonds 16/03/2016
Document 08/03/2016

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